saltar al contenido

Inversiones sostenibles: Descubre el fondo ESG y sus características

anuncios

Ya no es difícil constatar que la visión y las preocupaciones de la sociedad han cambiado, especialmente en los últimos años. En medio de la búsqueda de una realidad más equilibrada, la sostenibilidad está ganando cada vez más protagonismo. Una de las razones de esto es también el mercado de inventos, como los fondos ESG.

Son opciones de inversión sostenibles, y también se les conoce como fondos verdes. Con la aportación, la cartera del inversor recibe una nueva perspectiva.

anuncios

¿Qué es la inversión ESG?

Las siglas ESG hacen referencia a tres términos muy importantes, son:

  • Medio ambiente o medio ambiente;
  • Social;
  • Gobernanza o gobernancia.

Estas 3 polaridades están siendo muy utilizadas, especialmente en el mercado financiero, con el objetivo de definir si hay presencia de sostenibilidad empresarial. Por lo tanto, se puede decir que las inversiones ESG son inversiones sostenibles con un enfoque en generar impacto más allá de las cuestiones financieras.

Además, los tres criterios que forman las siglas pueden verse de diversas formas en el día a día de las empresas. Vea algunas alternativas a continuación:

  • Medio Ambiente: reducción de la explotación de materias primas o exterminio de contaminantes, desarrollo de políticas de protección, inversiones en cuidado de la naturaleza, entre otros;
  • Social: interés por la seguridad laboral, remuneración justa de los profesionales, preocupación por el bienestar profesional, etc.;
  • Gobernanza: Claridad en la presentación de la información, gestión calificada, representación y diversidad en el consejo de administración, entre otros.

Lo que se entiende como ideal es que las empresas tengan un alto nivel de desempeño en los tres criterios, ya que esto es lo que indicará el nivel de adherencia de la empresa a la sostenibilidad. Pero tampoco es raro que exista un nivel específico de potencial en uno de los tres puntos.

¿Qué son los fondos ESG?

Mostramos arriba qué son las inversiones sostenibles. Analizando los niveles de sostenibilidad de las empresas será posible utilizarlos como criterio para definir sus inversiones.

Teniendo en cuenta el concepto, la afirmación de que los fondos ESG son opciones para dirigirse a diversos inversores de inversión sostenible es correcta.

En Brasil puedes encontrar varias opciones disponibles, son bastante comunes. Por tanto, las inversiones se suelen realizar en empresas en base a los criterios mencionados anteriormente.

¿Cómo surgieron las inversiones ESG?

Para entender y conocer el surgimiento de los ESG es necesario retroceder unos años, a tiempos en los que la sostenibilidad no era un tema común. Las primeras inversiones importantes en la zona comenzaron a aparecer alrededor de los años 1970.

Basándose en creencias religiosas y estilos de vida, algunas inversiones fueron dirigidas por inversores según sus fines. Como resultado, se crearon fondos que tendrían algunas reglas a seguir, como evitar empresas involucradas en guerras o sanciones comerciales. 

Y después, aproximadamente en 2007, aparecieron los primeros Bonos Verdes. Serían alternativas de inversión verde, con el objetivo de emitir bonos para recaudar fondos que se utilizarán para mejorar el medio ambiente y la calidad de vida, siguiendo ciertos parámetros.

Características del Fondo ESG

Como ocurre con cualquier tipo de inversión, la ESG se basa en el interés conjunto de invertir. De esta forma, los inversores obtienen algunos recursos mediante la compra de acciones. El movimiento de valores lo realiza un gestor profesional, él también será el responsable de definir qué inversiones se deben realizar. La idea principal es seguir criterios de sostenibilidad y generar beneficios dentro de lo esperado.

Los fondos ESG, especialmente, tienen características que hay que tener en cuenta, ¿ves cuáles son?

Se buscan negocios de acción sustentable

A la hora de dirigir recursos se da prioridad a las inversiones sostenibles, es decir, el gestor buscará elegir empresas que tengan un buen nivel en al menos uno de los criterios de inversión ESG. Como resultado, las empresas que no tengan una iniciativa sostenible no califican para la búsqueda.

Al tratarse de una modalidad bastante reciente, todavía no existen criterios para la elección concreta. Sin embargo, ahora es posible encontrar empresas que cuentan con el sello verde, facilitando la búsqueda de directivos.

La rentabilidad de ESG

Inicialmente, las inversiones sostenibles serían capaces de generar impacto y propósito, sin embargo, el retorno en ganancias no sería el deseado. Pero esto ha cambiado notablemente en los últimos años. Y a medida que pasa el tiempo, los fondos ESG adquieren mayor capacidad para generar rentabilidad. Pero esto no es sinónimo de garantías en cuanto a rendimiento, considerando que se trata de una opción de renta variable. Una de las razones por las que los fondos ESG están ganando cada vez más importancia es que las empresas también obtienen importantes beneficios.

Perfil de riesgo

Cuando se trata de perfiles de riesgo, tener menos volatilidad puede ser una ventaja. Sin embargo, con esto las empresas pueden estar sujetas a un menor riesgo de sufrir pérdidas o acciones derivadas del incumplimiento de normas internacionales o nacionales.

Cómo funcionan los fondos ESG

Debe intentar comprender cómo funcionan estos fondos antes de decidir agregarles algunos recursos. Y después de esta comprensión, será más fácil elegir la opción que mejor se adapte a su perfil y que contribuya al máximo a sus objetivos financieros. Vea a continuación cómo funcionan los fondos ESG:

Selección de empresas

Como se mostró anteriormente, la elección de empresas es una de las principales características de las inversiones ESG. La gestora analiza completamente el perfil de negocio para elegir aquellas que pueden formar parte del fondo.

El análisis puede comprender proyecciones, balances internos y acciones tomadas, y también tener en cuenta noticias que apunten a un apoyo a acciones empresariales sostenibles.

Aplicación de recursos

Una vez seleccionadas las empresas, se aportan recursos colectivos. Esto significa que el valor del fondo lo maneja un administrador profesional y el valor se invierte en acciones de una empresa específica. Estos se destinarían a un fondo de acciones o tipo ETF, es decir, se realizará una compra de parte de la participación en la generación de negocios que cumplan con los criterios considerados. También puede ocurrir que el gestor invierta parte del dinero en otros fondos ESG.

Distribución de ganancias

Al realizar inversiones, los accionistas reciben una parte de las ganancias del fondo. Y esto tiene varias formas de suceder, dependiendo de las reglas de cada uno de ellos, por ejemplo, algunos fondos de acciones, la división es mediante dividendos, es decir, es proporcional al número de acciones que tiene cada inversionista.

Tendencia de los fondos ESG en el mundo

Las inversiones sostenibles han ido creciendo cada vez más en todo el mundo, debido al aumento de personas interesadas en invertir en esta modalidad. En 2020, por ejemplo, se invirtieron 250 mil millones de dólares. 20% de participación se da sólo en Estados Unidos, alcanzando 400% de crecimiento en los últimos 3 años. En cuanto a ambas rentabilidades, los fondos que tuvieron resultados superiores al promedio alcanzaron 60% de fondos ESG. 

En Brasil, el desarrollo ya es más tímido, pero también crece a medida que pasa el tiempo. Por tanto, se puede observar que la tendencia global está ligada en particular a algunas características, a saber:

  • Cambios en la legislación: la crisis ambiental se ha dado a nivel global, lo que hace que algunos países busquen soluciones y reglas más rígidas para sus negocios. A través de acuerdos internacionales, por ejemplo, es costumbre que los gobiernos firmantes firmen compromisos vinculados a la reducción de los impactos ambientales.
  • Transformación generacional: las generaciones también son muy importantes para el período de grandes cambios que afrontamos. La forma en que los nuevos inversores ven el mundo y la forma en que quieren invertir sus recursos es considerablemente diferente a la que se veía hace décadas.
  • Adaptación de los modelos de negocio: teniendo en cuenta los cambios mencionados anteriormente, las empresas necesitan cada vez más adaptarse a la realidad constantemente renovada. Esto abarca comprender las nuevas reglas, así como los deseos de los consumidores y del público, que valoran el consumo consciente y ético.

¿Cómo invertir en fondos ESG?

Vimos anteriormente que el mercado de fondos ESG también está creciendo en Brasil. En realidad, cada vez surgen más opciones para quienes buscan realizar inversiones sostenibles, permitiendo realizar inversiones principalmente a través de fondos y ETF.

Pero para ello es necesario saber aplicar correctamente tus recursos. Y antes que nada, elige una institución sólida que te apoye en la operación. Con esto, será posible empezar a invertir en bolsa.

Por tanto, se entiende que los fondos ESG son alternativas considerables a la hora de invertir teniendo en cuenta la sostenibilidad. Teniendo en cuenta que son cada vez más comunes en Brasil y en todo el mundo, es posible encontrar cada vez más opciones para realizar sus aplicaciones siguiendo criterios ESG.

POR FAVOR ESPERE CARGANDO...

0